ФБР удалось вернуть более 8 миллионов долларов в криптовалюте, связанных с крахом банка Heartland Tri-State в Элкхарте, штат Канзас. Средства, отслеженные до кошелька Tether, связанного с бывшим генеральным директором банка Шаном Хейнсом, стали редкой победой в мире мошенничества с цифровыми валютами. Это восстановление средств предоставляет важную компенсацию для 33 местных акционеров, которые потеряли свои инвестиции после банкротства банка в 2023 году.

Как ФБР отследило криптовалюту

Расследование пропажи 47 миллионов долларов заняло несколько месяцев цифровой криминалистики, международного взаимодействия и анализа блокчейна. Агентство ФБР из Канзас-Сити сотрудничало со специалистами по киберпреступлениям и финансовыми регуляторами, чтобы выявить и отслеживать кошельки, использованные мошенниками. Эмитент стейблкойна Tether сотрудничал с правоохранительными органами, чтобы заморозить подозрительный кошелек после его точной идентификации.

Агенты использовали инструменты с открытым исходным кодом для анализа блокчейна, чтобы отследить движение денежных средств, несмотря на псевдонимный характер криптокошельков. Основной сложностью было отслеживание стремительных и часто запутанных цепочек транзакций через децентрализованные сети. В конечном итоге правоохранительным органам удалось обнаружить 8 миллионов долларов, которые ещё не были отмыты или выведены, и оперативно изъять эти средства.

Это дело внутри агентства рассматривается как модель для будущих расследований в сфере криптовалют.

Взлёт и падение Шэна Хейнса

Шэн Хейнс, уважаемый банкир и общественный деятель, считался воплощением сельского лидерства. Его падение стало шоком и личной трагедией для многих жителей Элкхарта. В качестве генерального директора Heartland Tri-State Bank он имел доступ почти ко всем ключевым финансовым решениям и был известен тем, что обеспечивал стабильную прибыль и дивиденды для акционеров.

Однако его растущий интерес к криптовалютам завёл его на опасный путь. Всё началось с безобидных инвестиционных запросов, но вскоре Хейнс оказался втянут в то, что прокуроры называют сложной мошеннической схемой «свиного убоя». Этот вид мошенничества манипулирует жертвами с помощью психологического и эмоционального воздействия на протяжении недель и месяцев.

Истощив собственные ресурсы, Хейнс начал использовать средства церкви, накопления своей дочери на обучение в колледже, инвестиционного клуба, а затем и самого банка. Всего за несколько месяцев он перевёл более 47 миллионов долларов с клиентских счетов.

Разоблачение криптовалютного мошенничества на 47 миллионов долларов

Сочетая личное обаяние, поддельные скриншоты криптопортфелей и обещания возмещения потерь, Хейнс убедил сотрудников помочь ему обойти стандартные внутренние меры безопасности. Он организовал 11 отдельных переводов средств на различные кошельки за границей.

Больше всего регуляторов поразило то, с какой скоростью деньги были выведены из банка и как мало сработало внутренних механизмов контроля. Судебная экспертиза позже установила, что Хейнс превысил внутренние лимиты, вводил в заблуждение при аудитах и злоупотреблял доверием своих давних коллег.

Местные акционеры понесли огромные убытки

33 местных акционера представляли собой срез общества Элкхарта: фермеры, владельцы малого бизнеса, пенсионеры и бывшие сотрудники банка. Многие инвестировали в банк не столько ради прибыли, сколько из чувства гражданской гордости и доверия.

Крах банка перевернул их жизни. Некоторые пережили сильный эмоциональный стресс и проблемы со здоровьем из-за финансового давления. Одна женщина была вынуждена отложить размещение своей матери в доме престарелых. Другая супружеская пара отменила планы на пенсию и вынуждена была вновь устроиться на частичную занятость. Банк был для них не просто финансовым учреждением, а символом независимости города.

Хронология событий

• Конец 2022 года: Хейнс начинает обсуждать криптовалюты в WhatsApp.

• Начало 2023 года: Привлекает средства церкви, инвестклуба и семьи.

• Май–июль 2023 года: Переводит 47,1 млн долларов со счетов банка.

• 5 июля 2023 года: Просит у соседа личный займ в 12 млн долларов.

• Середина июля 2023 года: Совет директоров узнаёт о мошенничестве.

• 28 июля 2023 года: Банк закрыт регуляторами штата Канзас.

• Февраль 2024 года: Хейнс приговорён к 24 годам и 5 месяцам тюрьмы.

• Ноябрь 2024 года: ФБР возвращает 8 млн долларов в криптоактивах.

  
  

Приговор: «Чистое зло»

Во время оглашения приговора Шан Хейнс предстал перед переполненным залом суда, где находились жертвы и члены сообщества. Эмоциональные свидетельства описывали предательство и трудности, с которыми столкнулись пострадавшие. Судья Джон Брумс назначил наказание в 293 месяца лишения свободы, что превысило даже рекомендации федерального прокурора.

Хейнс лишь кратко извинился, не объяснив своих мотивов. По словам очевидцев, его поведение в зале суда не выражало раскаяния, которого ожидали от человека, разрушившего столько жизней.

Схемы «свиного забоя»: пояснение

Мошенничество по схеме «свиного забоя» нацелено на жертв через мессенджеры и социальные сети. Мошенники выдают себя за инвестиционных консультантов, выстраивают доверительные отношения и убеждают жертв внести средства на криптоплатформы. Эти платформы демонстрируют фальшивую прибыль, но вывод средств блокируется «комиссиями» или «налогами».

Жертвы оказываются под давлением — их убеждают отправлять всё больше средств, надеясь разблокировать прежние депозиты. В итоге мошенники исчезают, а у пострадавших ничего не остаётся.

Эта модель мошенничества стала настолько распространённой, что Министерство финансов США и FinCEN выпустили ряд предупреждений для финансовых учреждений о сигналах риска и подозрительном поведении.

Элкхарт пытается залечить раны

Закрытие единственного местного банка в Элкхарте потрясло город. Банк Dream First, получивший активы Heartland Tri-State, оперативно восстановил операции и успокоил вкладчиков.

Однако эмоциональные и психологические последствия сохраняются. Многие жители до сих пор испытывают трудности с доверием, а между бывшими сотрудниками банка и акционерами сохраняется напряжённость. Жена Хейнса, учительница, покинула город после скандала. До сих пор ходят слухи и домыслы о том, как столь масштабное мошенничество могло оставаться незамеченным.

Тем не менее, возврат ФБР 8 миллионов долларов стал необходимым моральным подъёмом для города. Публичные мероприятия с тех пор сосредоточены на просвещении, осведомлённости о мошенничестве и устойчивости сообщества.

Автор: Сам Филдинг

Источник: lawyer-monthly.com